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追访被骗全过程漏洞到底在哪里


     3月13日早上8点左右,翁国祥办公室来了一位自称姓赵的男子。男子说他有位姓张的战友,在仓前水泥厂做科长,那里有200多吨废铁要卖。翁国祥跟随男子实地查看,确有100多吨废铁。
    
     随后,赵联系“张科长”,并带翁国祥在余杭西园宾馆与“张科长”碰面。双方谈好交易条件后,张提出,要看看翁的资金实力,要求他在当地一家银行开一个100元的账户,等下午存进20万元后,再到水泥厂签合同。
    
     下午1点左右,翁存进了19万元。两小时后,翁到银行查款,发现19万元只剩100元了,巨款已经被提走。(详见昨日都市快报第5版《下午存进19万两小时后全没了》)昨天,记者随同翁国祥,先后来到余杭仓前水泥厂、西园宾馆、开户银行,回顾被骗的全过程,寻找被骗的漏洞。
    
     水泥厂:主管废铁的不姓张
    
     上午11:00,仓前水泥厂西大门。翁国祥认出了这位门卫——13日当天值班门卫。门卫叫胡新戊,他说,他不认识前天陪同翁国祥前来的男子,“听说是找厂里的张科长,我以为是找我们行政企管科的章科长,就让他们进去了。”
    
     不一会,厂里的保卫科科长胡金华手拿《都市快报》第5版报道,认出了翁国祥。“我正想打电话给你,我们也想配合你把事情查清,等会你来认认我们厂里几个姓张的同志,包括姓章的科长。”
    
     翁国祥领着大家进了水泥厂,沿着前天的路线走了一遍:水泥车间空地外面堆放了许多输送管道等大型钢铁件;熟料车间空地也有一部分;烧成车间和仓库空地也见到了一些钢铁件。
    
     “这些钢铁件不全是废铁,单位并不打算卖掉。即使要卖掉,也是集中处理的,专门卖给余杭当地一个老板。”胡金华说。
    
     到了水泥厂行政办公楼,胡金华领着翁国祥走进生产科办公室,“这是王科长,他主管厂里的废铁。”翁国祥连忙摇头。
    
     随后,胡金华又介绍了厂里的几位姓张的领导,包括张厂长和行政企管科的章科长。翁国祥见后,都感觉不好意思了,向水泥厂的有关领导解释说:“从一开始,我们就没怀疑过水泥厂,料到是骗子设好的局。他们事先到厂里踩过点,熟悉厂里每个存放废铁的地方。”
    
     宾馆:他们没住宾馆
    
     下午1:00左右,我们来到余杭西园宾馆。这是一家三星级宾馆,在当地档次较高。一楼大厅的西边,是休闲茶吧。翁国祥走到大堂副理后面的茶座,“这就是我们昨天坐的地方。”
    
     找到前天上午值班的女服务员,她回忆说,“前天上午9点左右,有三个人在这里谈生意,没坐几分钟,两人先走了。
    
     “留下的一个人到总台结账,他用的是现金。结好账,他也离开了。一二十分钟后,这个人又回来了。他没住宾馆,我们也不认识他。10:30左右,先走的两人又回到这里,他们三人又坐在一起,不一会就散了。”
    
     开户行:你手上拿的是别人的账户
    
     19万元怎么会被骗子取走呢?起初,翁国祥这样猜测——因为银行失误,让骗子钻了空子。骗子伪造翁国祥的身份证,修改或挂失存折密码,然后再办一张卡,直至分两次提走19万元。
    
     下午1:30,翁国祥等人来到余杭镇禹航路921号,这是他前天上午开账户的银行。
    
     银行主管吴一鸣在电脑上进行了核查,“存进19万元的账户不是你的,这个账户是卡折合一的,在我们这开的账户,开户时间在13日上午10:00左右,户主叫翁国祥,但是他的身份证号和你的不一样。”
    
     翁国祥懵了,“不可能,你再仔细给我查查,我也是13日上午10:00左右在你们这开的户。”
    
     吴一鸣又输入翁国祥名字及身份证号。“你开户时只办了一张存折,没有卡,你的账户里自始至终就是100元。现在你手上拿的账户是别人的。”
    
     翁国祥:我的存折被调包了
    
     翁国祥坐在车里,头靠座椅,努力回忆13日从开户再到“张科长”交还存折的每一个细节:“我把存折交给‘张科长’,他用手指把存折压在茶桌上,另一只手在接听电话。
    
     对了,就在‘张科长’接听电话时,姓赵的起身,往我面前走过了一下。就是姓赵的这一过,挡住了我的视线,‘张科长’把存折调包了。他换给我的这张存折,开户行、户名、开户日期和存钱数目都是一样的,惟独不同的是账号。可这么一长串的账号,谁记得住?”翁国祥深深叹了一口气,神色凝重。“这下真的完了,19万元全没了。我们做三四年也赚不回来埃”下午4点多,古荡派出所民警来到银行,对翁国祥被骗案作进一步调查。
    
     蒋先生:我也被骗了3万元
    
     蒋先生在上塘路开了一家铁艺店,他看到翁国祥被骗的报道后,马上打进都市快报热线,“19万元这个骗局我也碰到过,一模一样的手法,翁国祥描述的两个骗子,和我遇到的两个差不多是一样的。当时,我被骗走了3万元。”
    
     蒋先生说:“现在回想起来,调包肯定就发生在‘科长’看存折的瞬间。他交给我存折后,我还看了看上面的户名,见是我的名字,我就没看账号。”
    
     骗术分析:调包为何屡屡得逞
    
     翁国祥19万元被骗的报道见报后,十多位读者打进85100000,分析19万元被取走的原因,并得出同一个结论:伪造身份证,开出同名同姓的账户,利用人们不看账号的漏洞,最后将存折调包。
    
     从读者反映的情况看,这种骗局在沈阳、广州、杭州、上虞等多个地方都出现过。一位应姓先生说,他朋友在广州开服装厂,去年下半年也碰到了类似的骗局,“我这位朋友更惨,被骗走了80多万元。”
    
     从这些案例来看,被骗对象往往是做生意的个体老板。诈骗分子利用业务往来这层关系,获得个体老板的名字,以此伪造个体老板的身份证,随后以伪造的个体老板身份证,在银行开设卡折合一的账户。完后,再把个体老板约出来谈生意,再以看个体老板的资金实力为由,让他们在指定银行开设账户,存进一笔钱。对于生意交往中事先存钱看资金实力的做法,翁国祥及蒋先生等个体老板都认为:这是很正常的,以前操作过多次,都没出过什么事。
    
     诈骗分子利用个体老板的这种通常做法,向他们提出开账户的“合理”要求,这步要求满足后,在诈骗分子看存折的过程中,他们施展偷天换日之术,顺利调包。
    
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