平衡投资分散风险
制定一个均衡的投资组合，首要是在资产分布上，跟个人的财务目标和风险承担能力取得平衡。要达致组合均衡，不是单以所持投资数目决定，而是整体组合的资产是否有效分布。在投资项目价值持续上升的时候，投资者可能不太着意单一资产的风险，但碰上市场大幅波动，投资的表现可能会受到冲击。就以二○○○年为例，当时投资者都在热烈追捧科网股等高增长型股票。直至科技泡沫爆破后，防守型的投资项目重获投资者垂青。若在资产类别和投资策略上作适度分散，在市况逆转时，组合跌幅便可大大减少。须知道市场走势变幻莫测，将资产有效分散投资，在稳健及进取型投资中取得最佳平衡，以争取理想的回报。
留意基金经理风险
通过系统化的资产分配，将主要资产类别如股票、债券和现金等分配，以达致分散风险及提升回报的效用。而均衡基金就主要将资产划分为股债两部分，按市况调整股债及现金比重，组成由不同行业、风格、市值、地域的投资组合，以进一步分散投资风险，并同时掌握回报潜力。部分的均衡基金都会较集中投资于经济强国如美国及欧洲等，但当中亦有均衡基金把部分资金投资到新兴市场及近日表现突出的日本，以提升组合的整体回报率。而为了确保组合资产的分散程度，有些基金会同时持有数百项股份，并订明最高的单项投资上限，进一步分散个别股份的风险。投资者在选择均衡基金时，除须留意如组合的目标资产分布、投资地域、选股方法外，基金经理的投资风格和长期表现亦不容忽视。这些因素可让投资者更清楚地衡量基金投资策略的进取程度，以及组合资产分散程度。但要更有效地发挥资产配置的功效，投资者须定时检阅投资组合的资产分布，以确保投资组合的资产分布与最初订立的目标相符。通过灵活的均衡基制，配合市况，适当地调低已升逾目标的股份，并同时将市值较订立目标时为低的资产调高，为资金于任何市况下保持增值的原动力，受惠于市场的瞬息万变。
均衡基金的投资策略可能未如以投资单一市场的基金般进取，但其稳健策略亦为投资者带来理想回报。所以投资者应视灵活均衡基金为一项环球投资或长期持有的核心基金组合，而均衡基金取胜于其股债兼备、攻守皆宜的特性，实为目前市况之首选。
留意基金经理风险
通过系统化的资产分配，将主要资产类别如股票、债券和现金等分配，以达致分散风险及提升回报的效用。而均衡基金就主要将资产划分为股债两部分，按市况调整股债及现金比重，组成由不同行业、风格、市值、地域的投资组合，以进一步分散投资风险，并同时掌握回报潜力。部分的均衡基金都会较集中投资于经济强国如美国及欧洲等，但当中亦有均衡基金把部分资金投资到新兴市场及近日表现突出的日本，以提升组合的整体回报率。而为了确保组合资产的分散程度，有些基金会同时持有数百项股份，并订明最高的单项投资上限，进一步分散个别股份的风险。投资者在选择均衡基金时，除须留意如组合的目标资产分布、投资地域、选股方法外，基金经理的投资风格和长期表现亦不容忽视。这些因素可让投资者更清楚地衡量基金投资策略的进取程度，以及组合资产分散程度。但要更有效地发挥资产配置的功效，投资者须定时检阅投资组合的资产分布，以确保投资组合的资产分布与最初订立的目标相符。通过灵活的均衡基制，配合市况，适当地调低已升逾目标的股份，并同时将市值较订立目标时为低的资产调高，为资金于任何市况下保持增值的原动力，受惠于市场的瞬息万变。
均衡基金的投资策略可能未如以投资单一市场的基金般进取，但其稳健策略亦为投资者带来理想回报。所以投资者应视灵活均衡基金为一项环球投资或长期持有的核心基金组合，而均衡基金取胜于其股债兼备、攻守皆宜的特性，实为目前市况之首选。